Yazar: FraudTR
Bankaların teknolojik güvenlik önlemleri giderek güçleniyor. Çok aşamalı kimlik doğrulama, tek kullanımlık şifreler, biyometrik kontroller, işlem bildirimleri ve şüpheli hareketleri tespit eden yazılımlar, hesaplara izinsiz erişmeyi zorlaştırıyor. Ancak dolandırıcılık ortadan kalkmıyor; yöntem değiştiriyor. Dolandırıcılar güvenlik sistemini teknik olarak aşmak yerine sistemi kullanmaya yetkili kişiyi yönlendirmeye çalışıyor. Şifreyi kırmak yerine mağduru ikna ediyor, işlemi kendileri yapmak yerine ona yaptırıyorlar. Mağdur parayı kendi hesabından gönderiyor, doğrulama adımlarını tamamlıyor ve işlemi bizzat onaylıyor. Avrupa Bankacılık Otoritesi ve Avrupa Merkez Bankasının 2025 Ödeme Dolandırıcılığı Raporu, bu dönüşümü çarpıcı bir veriyle ortaya koyuyor: Ödeyen kişinin manipüle edilmesi, 2024 yılında dolandırıcılığa konu para transferlerinin toplam değerinin…
Banka ve kredi kartı dolandırıcılıklarının merkezinde yalnızca teknoloji bulunmuyor. İnsan ve insana özgü davranışlar da en az teknolojik açıklar kadar önemli bir yer tutuyor. Dalgınlık, acelecilik, korku, merak, otoriteye güvenme, yardım kabul etme, fırsatı kaçırmama isteği ve dikkatin kısa süreliğine dağılması günlük hayatın olağan parçalarıdır. Dolandırıcılar da tam olarak bu insani özellikleri hedef alıyor. Mağdurun düşünmesine zaman bırakmıyor, onu korkutuyor, acele ettiriyor veya karşısındaki kişiye güvenmesini sağlıyor. Bu nedenle dolandırıcılığı yalnızca dikkatsizlik ya da bilgisizlikle açıklamak doğru değildir. Sosyal mühendislik, insanların öngörülebilir davranışlarını ve bilişsel eğilimlerini sistemli biçimde istismar eder. Eğitimli, deneyimli veya teknoloji konusunda bilgili olmak da tek başına…
Lancaster Üniversitesi araştırmacıları uyarıyor: Bu durum çevrimiçi dolandırıcılık ve diğer zararlar açısından risk taşıyor. Yapay zekâ ile üretilen yüz görselleri, gerçek insanlara ait yüzlerden daha güvenilir bulunuyor. Lancaster Üniversitesi’nden araştırmacılar bu bulgunun çevrimiçi dolandırıcılık ve benzeri zararlar açısından ciddi bir risk oluşturduğu konusunda uyarıda bulunuyor. En yeni difüzyon (diffusion) teknolojisiyle üretilen yapay zeka yüzlerinin güvenilirliğini inceleyen bu çalışma, alanında bir ilk niteliği taşıyor. Araştırmayı Lancaster Üniversitesi’nden Alexis McGuire, Paul Taylor ve Sophie Nightingale, Stanford Üniversitesi’nden Maty Bohacek ve California Üniversitesi Berkeley’den Hany Farid yürüttü. “İnsanlar Kandırılma Riski Altında” Psikoloji doktora öğrencisi Alexis McGuire, araştırmanın insanların yapay zekâ tarafından üretilen görsellerle…
UNODC: Sadece 2023’te Asya’daki dolandırıcılık kayıpları 37 milyar doları buldu Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi (UNODC), 30 Temmuz Dünya İnsan Ticareti ile Mücadele Günü kapsamında 2026 yılı temasını “Dolandırıcılığın Arkasında Mahsur Kalanlar” olarak açıkladı. Tema, klasik insan ticareti algısının ötesinde, hızla büyüyen ve dijital çağın yeni kölelik biçimi olarak tanımlanan bir mekanizmaya dikkat çekiyor: kurbanların zorla siber dolandırıcılık operasyonlarında çalıştırılması. Sahte iş ilanı, gerçek esaret UNODC raporuna göre ulusaşırı örgütlü suç grupları, binlerce kişiyi sahte iş ilanlarıyla kandırarak yurt dışına götürüyor. Yurt dışında “iyi maaşlı, meşru bir iş” vaadiyle kandırılan kurbanlar, varış noktasında pasaportlarına el konularak yasa dışı “dolandırıcılık…
Kaynak: BBC Wales Investigates | Çeviri ve derleme: fraudtr.org Birleşik Krallık’ta çocuk sahibi olmak isteyen kadınlar, giderek büyüyen yasadışı bir sperm piyasasıyla karşı karşıya kalıyor. BBC Wales’in yürüttüğü kapsamlı araştırma, sosyal medya üzerinden işleyen bu pazarın ne denli tehlikeli olduğunu gözler önüne serdi. Domates Soslu Teslimat Araştırma kapsamında BBC ekibi, “Joe Donor” adıyla tanınan ve internette sperm satışı yapan bir erkekten 100 sterlin ödeyerek numune satın aldı. Ertesi gün kargo ile teslim edilen paket açıldığında içinde dondurulmuş bir domates püresi kutusuyla soğutulmuş bir şırınga bulunuyordu. Lisanslı bir klinik, teslimattan dört saat sonra numuneyi inceledi ve tüm sperm hücrelerinin ölü olduğunu…
Tüketicileri cezbetmek için internet sitelerinde sıkça gördüğümüz “Büyük Kasım İndirimleri”, “Efsane Cuma” ve “%80’e varan indirim” iddialarının arkasındaki oyun deşifre oldu. Ticaret Bakanlığı bünyesindeki Reklam Kurulu, indirimli satışlarda yapılan sahtekarlıkları mercek altına alarak haksız kazanç sağlayan e-ticaret sitelerine ve firmalara ceza yağdırdı. İşte internet alışverişlerinde dönen o indirim hilesinin detayları… Önce Fiyatı Şişirip Sonra “İndirim” Yapıyorlar Reklam Kurulu’nun yaptığı incelemelere göre, e-ticaret platformlarında faaliyet gösteren birçok satıcının tüketicileri yanıltıcı yöntemlere başvurduğu tespit edildi. En çok başvurulan yöntem ise; bir ürünün satış fiyatını indirim döneminden hemen önce fahiş oranda artırmak ve ardından “%80 indirim” yapılmış gibi göstererek aslında normal piyasa fiyatından…
“Banker Kastelli” yaklaşık 250 bin kişiden milli gelirin %3,3’ü olan 2,2 Milyar $ topladı. Abidin Cevher Özden (1933-2008), Trabzon’un Sürmene ilçesinin Kastel köyü nüfusuna kayıtlı olması nedeniyle “Banker Kastelli” adıyla anıldı. Bankaların % 2-3 faizle para topladığı 1980’li yılların başında, bankalardan aldığı mevduat sertifikalarını halka %5-6 faiz vererek sattı. Yaklaşık 250 bin kişiden milli gelirin %3,3’ü olan 2,2 Milyar $ topladı. Kurduğu düzenin işlemesi sisteme sürekli bir şekilde yeni katılımcı girmesine bağlıydı. Türkiye’de faaliyet gösteren 40 banka 18 Haziran 1982’de aldıkları ortak bir kararla bankerler aracılığıyla mevduat sertifikası satmayacaklarını duyurdular. Bu Kastelli’nin çöküşü oldu. Dönemin Maliye Bakanı Kaya Erdem ve…
“Sextortion” İngilizce’deki “Sex” ve “Extortion (baskıyla para sızdırma)” birleşiminden oluşturulmuş bir kelime. Genellikle Facebook ve Skype üzerinden yapılan kamera görüşmesi sırasında mağdurun müstehcen görüntülerinin kaydedilmesinin ardından, görüntülerin internete yükleneceği şantajıyla para alınması şeklinde yapılan dolandırıcılık yöntemine verilen isim. Bu yöntemin ana hedef kitlesi sosyal medyayı kullanan erkekler. Yöntem nasıl işliyor? Birinci aşama: Öncelikle sahte (fake) kadın Facebook hesabı yaratılıyor. Facebook’ta, arkadaş listesinde aile bireyleri de olan erkekler bulunuyor. Erkeklerin evli ve dindar olmaları hedef olarak seçilme ihtimalini yükselten diğer etkenler. Bunlar ileride yapılacak olan şantaj için çok önemli noktalar. Ardından hedefteki erkeklere arkadaşlık daveti gönderiliyor. Bunu kısa bir tanışma…
Her yıl 12 milyon İngiliz tatilini İspanya’da geçiriyor Alışık olduğumuz şey bulunduğu ortama yabancı olan turistin, yerel esnaf ya da bazı kişiler tarafından dolandırılması. Bunun bir de tam tersi var. Bu dolandırıcılıkta bazı turistler asılsız şikayet ve ithamlarla işletmeleri tehdit edip, tazminat almaya çalışıyorlar. Her yıl 12 milyon İngiliz turistin ziyaret ettiği İspanya’nın, İngiliz turistlerin asılsız gıda zehirlenmesi ithamlarından bıkıp usandığı belirtiliyor. İnternette yer alan bir habere göre, geçmiş yıllara göre %700 oranında artan bu tür ithamlar nedeniyle kişi başı € 6,000 ödemek zorunda kalan işletme sahiplerinin son 18 ayda (Kasım 2015-Mayıs 2017) ödedikleri miktar €50 million civarında. Şüphesiz işletme sahiplerine…
Ponzi ve diğer para toplama dolandırıcılıkları hakkında detaylı bilgi sahibi olmak için tıklayınız.